金融罪行、合規與制裁
- money laundering – 洗钱 / 洗錢 (xǐqián) – pengubahan wang haram：掩飾財產的犯罪來源，使其看似合法（第H部分第III章）。1
- terrorism financing – 资助恐怖主义 / 資助恐怖主義 (zīzhù kǒngbù zhǔyì) – pembiayaan keganasan：為恐怖活動或恐怖組織提供或籌集資金。
- proliferation financing – 资助扩散 / 資助擴散 (zīzhù kuòsàn) – pembiayaan percambahan：為發展大規模殺傷性武器提供資金或金融服務（第H部分第IV章）。2
- anti-money laundering (AML) – 反洗钱 / 反洗錢 (fǎn xǐqián) – pencegahan pengubahan wang haram：防止及偵測洗錢的法律、管控措施及程序（第H部分第III章）。
- customer due diligence (CDD) – 客户尽职调查 / 客戶盡職調查 (kèhù jìnzhí diàochá) – usaha wajar pelanggan：識別及核實客戶及其實益擁有人的身份，並評估業務關係的目的（第H部分第III章）。3
- know your customer (KYC) – 了解你的客户 / 了解你的客戶 (liǎojiě nǐ de kèhù) – kenali pelanggan anda：取得並持續更新有關客戶身份及其業務資料的做法。
- enhanced due diligence – 强化尽职调查 / 強化盡職調查 (qiánghuà jìnzhí diàochá) – usaha wajar dipertingkat：對政治人物等較高風險客戶所須進行的額外審查（第H部分第III章）。
- politically exposed person (PEP) – 政治公众人物 / 政治公眾人物 (zhèngzhì gōngzhòng rénwù) – individu berpengaruh politik：現時或曾經擔任重要公職的人士，連同其家庭成員及密切聯繫人（第H部分第III章）。
- suspicious transaction report (STR) – 可疑交易报告 / 可疑交易報告 (kěyí jiāoyì bàogào) – laporan transaksi mencurigakan：懷疑財產與罪行有關時，須向可疑交易報告辦公室提交的報告（第H部分第III章）。
- proceeds of crime – 犯罪所得 (fànzuì suǒdé) – hasil jenayah：直接或間接源自犯罪行為的財產。
- confiscation – 没收 / 沒收 (mòshōu) – perlucuthakan：剝奪罪犯犯罪得益的法院命令。
- forgery – 伪造 / 偽造 (wěizào) – pemalsuan：製造虛假文件或鈔票，意圖將其當作真品使用（第H部分第II章）。4
- corruption – 贪污 / 貪污 (tānwū) – rasuah：給予或收受報酬，作為就主事人事務作出某種行為的誘因（第H部分第V章）。
- shell company – 空壳公司 / 空殼公司 (kōngké gōngsī) – syarikat cangkerang：沒有實質業務的公司，可被用作隱藏資產擁有人（第E部分第VI章）。
- nominee – 代名人 (dàimíng rén) – penama：代表他人名義上持有股份或擔任董事的人士。
- compliance – 合规 / 合規 (héguī) – pematuhan：金融機構內確保其業務符合法律及監管要求的職能。5
- compliance officer – 合规官 / 合規官 (héguī guān) – pegawai pematuhan：負責監察遵守法律、規例及內部規則的情況並提供意見的職員。
- supervision – 监管 / 監管 (jiānguǎn) – penyeliaan：監管機構透過申報、巡查及監管行動對持牌機構的持續監察。6
- MAS Notice – 金管局通告 (Jīnguǎnjú tōnggào) – Notis MAS：MAS發出、具法律約束力的文書，例如關於銀行防止洗錢的《626號公告》（第H部分第III章）。
- guidelines – 指南 (zhǐnán) – garis panduan：MAS就其期望機構達到的標準所作、不具約束力的陳述。
- licence – 执照 / 執照 (zhízhào) – lesen：監管機構授予經營受規管活動的許可。
- Financial Action Task Force (FATF) – 金融行动特别工作组 / 金融行動特別工作組 (Jīnróng Xíngdòng Tèbié Gōngzuò Zǔ) – Pasukan Petugas Tindakan Kewangan：制定打擊洗錢及恐怖分子資金籌集國際標準的政府間組織（第H部分第III章）。
- mutual evaluation – 相互评估 / 相互評估 (xiānghù pínggū) – penilaian bersama：FATF藉以評估某國遵守其標準情況的同儕審查（第H部分第III章）。
- sanctions – 制裁 (zhìcái) – sekatan：針對國家、實體或個人實施的限制措施，例如凍結資產及貿易禁令（第H部分第IV章）。
- targeted financial sanctions – 定向金融制裁 (dìngxiàng jīnróng zhìcái) – sekatan kewangan bersasar：針對指名人士及實體的資產凍結及交易禁令（第H部分第IV章）。
- secondary sanctions – 次级制裁 / 次級制裁 (cìjí zhìcái) – sekatan sekunder：一國懲罰與其制裁對象進行交易之外國人士的措施（第H部分第IV章）。
- export controls – 出口管制 (chūkǒu guǎnzhì) – kawalan eksport：對戰略物資及技術出口的限制（第H部分第IV章）。
- deferred prosecution agreement (DPA) – 暂缓起诉协议 / 暫緩起訴協議 (zànhuǎn qǐsù xiéyì) – perjanjian penangguhan pendakwaan：在附帶條件下暫緩對公司提出檢控的協議（第H部分第V章）。
- corporate criminal liability – 法人刑事责任 / 法人刑事責任 (fǎrén xíngshì zérèn) – liabiliti jenayah korporat：公司就代表其主導意志的人士所犯罪行承擔的責任（第H部分第V章）。7
- mutual legal assistance – 刑事司法协助 / 刑事司法協助 (xíngshì sīfǎ xiézhù) – bantuan bersama dalam perkara jenayah：各國為刑事程序搜集證據及凍結資產而進行的合作（第H部分第V章）。
註釋
- PRPM，Istilah Bahasa Melayu，詞條“money laundering”（2026年11月瀏覽）：“pengubahan wang haram”，領域為犯罪學，子領域為刑事司法。 ↩
- 中文及馬來文形式反映專業用法。 ↩
- 馬來文形式反映馬來西亞監管用法。 ↩
- MAS，馬來文參觀小冊子（2022），同上，C區：“ciri-ciri keselamatan yang mengurangkan risiko pemalsuan”，指偽造鈔票。 ↩
- MAS，馬來文參觀小冊子（2022），同上，C區：“penyeliaan dan pematuhan peraturan”。 ↩
- MAS，馬來文參觀小冊子（2022），同上，C區：“peraturan dan penyeliaan MAS”。 ↩
- 中文及馬來文形式反映學術用法。 ↩
僅供一般參考。本文不構成法律或稅務意見，不能取代針對個別情況的專業意見，亦不會建立律師與客戶關係。本文反映截至十月 2026的法律狀況。