加入FINMA認可的自律組織

核對清單

• 以一份簡短內部備忘錄確認業務屬AMLA第2條第3款下的金融中介人，並述明觸發該身份的活動（保管、兌換、轉帳、支付處理）。
• 確認業務已經或將會超出《打擊洗錢條例》（GwV/AMLO）的專業形式門檻（總收入、交易對手數目、受控資產），或確認業務擬自始即在門檻以上營運。
• 選擇SRO。考慮所在地、語言、處理數碼資產的經驗、收費表，以及SRO接受的審計公司。
• 準備商業登記冊摘錄（如屬註冊成立前，則為註冊成立文件），以及載明與該活動相符的宗旨的公司章程。
• 準備組織架構圖，列出所有董事會成員、行政人員，以及指定的打擊洗錢主任及其副手。
• 為上述每名人士收集：履歷、不超過三個月的刑事紀錄摘錄（Strafregisterauszug）、債務執行登記冊摘錄（Betreibungsregisterauszug）、護照副本、待決法律程序聲明，以及打擊洗錢培訓或經驗證明。
• 草擬業務計劃：產品、目標客戶、地域、三年業務量、集團架構、外判安排、資訊科技及錢包架構。
• 草擬打擊洗錢方案（Geldwäschereikonzept），涵蓋客戶及交易的風險分類、身份識別程序、實益擁有權、政治人物（PEP）處理、資金及財富來源、區塊鏈分析工具、旅遊規則（travel rule）程序、監察、向洗錢舉報辦公室（MROS）舉報、紀錄保存及培訓。
• 草擬實施SRO規例的內部指令，並交叉引述SRO規則編號。
• 說明區塊鏈分析服務供應商、篩查邏輯、警示門檻及上報途徑。
• 指定外聘打擊洗錢審計公司，並取得其接受委聘函。
• 繳付入會費，並確認年費預算。
• 把首次年度審計及SRO的申報期限記入日程。
• 在董事會會議紀錄中記錄，在SRO作出接納決定前不會接受任何客戶資產。